전문직업탐색(개인자산관리사 FP)

"개인자산관리사...오혜경/미래엣셋 금융플라자"

■ 어떤 일을 하시나요?
타인의 돈을 가지고 일하셔서 부담스럽지 않으세요?
금융자산 관리(FP)를 담당하고 있습니다. 펀드뿐만 아니라 보험 등의 금융상품을 판매하고 있습니다. 이 외에도 고객의 자산을 분석하여 적절한 포트폴리오 설계와 관리를 하고 있습니다. 고객이 필요할 경우 부동산 및 기타 주식투자에 관한 컨설팅도 해드리고 있습니다. 기대 수익률이 높은 상품을 추천할 뿐만 아니라, 고객 특성에 맞는 상품 구성(포트폴리오 구성)을 통해 자산을 증식하고 금융위험을 분산하는 일을 합니다. 이러한 일련의 과정을 Financial Planing이라고 하며, ‘개인 재원의 적절한 관리를 통하여 개인이 재무목표를 달성할 수 있도록 계획하고 실행하는 일련의 과정’이며, ‘자산, 부채, 수입, 지출 등의 분석을 통해 개인이 원하는 재무목표나 라이프플랜을 달성할 수 있도록 계획, 실행, 점검해 주는 모든 과정’이라고 생각하시면 됩니다. 현재의 직장에서는 주로 간접투자 상품(수익증권, 펀드 등)과 보험 등을 고객에게 설계해 주고 관리하는데, ‘투자와 리스크 관리, 노후 설계'라는 측면에서 의미가 있다고 생각됩니다.

■ 이 일을 하게 된 동기는? 어떤 과정을 거치셨나요?
우연한 기회에 투자자문과 자산운용회사에서 일을 하게 되었고 그 다음 증권회사에 입사하여 업무와 영업을 해 보았습니다. 짧은 시간에 꽤 다양한 경험을 했다고 할 수 있지요. 특별한 동기는 없었습니다만 다양한 고객을 만나고 관계를 이어가는 일 자체가 적성에 맞아서 이 일을 계속하고 있는 것 같습니다.

■ 이 직업의 매력은? 이 일을 하시면서 어려운 점도 있겠죠?
이 직업의 매력은 아무래도 고객이 즐거워하고, 고객의 어려움을 해결해 주었을 때라고 생각됩니다. 제가 수집한 정보를 고객에게 제공하고, 고객의 요구와 환경에 대한 분석을 통해 적절한 대안이 제시되어 고객이 만족을 느낄 때 보람을 느끼게 됩니다. 어려운 점 또한 고객과의 관계입니다. 고객의 신뢰를 얻기까지가 어려우며, 또한 적절한 포트폴리오를 구성해 주었으나, 사후 관리가 제대로 되지 않았을 때가 속상합니다. 자산관리는 저의 노력뿐만 아니라, 고객의 적극적인 관심과 참여를 통해 가능한 것이기 때문입니다.

■ 어떤 준비가 필요한가요? 개인자산관리사로 적합한 사람은요?
특별한 전공은 없습니다. 굳이 언급하자면 경제 관련 지식(미시, 거시, 투자론)에 대한 기초가 필요하며, 통계 및 심리학 관련 지식이 있다면 더욱 유용할 것입니다. 자신의 지식을 고객에게 설득하고, 관리하는 과정이 필요하므로 경제적 지식 외에 고객과의 상담을 위한 준비도 필요합니다. 경제 관련 동향 및 정보에 대한 꾸준한 수집이 필요하며, 고객 관리를 위해서는 시간 준수 및 인내심 등을 갖추어야 할 것입니다. 이 부분은 자신이 영업을 통해 체득할 수 있는 것이므로 꾸준한 노력이 필요합니다. 또한, 적극적이고 사교성이 있다면 고객과 친해지는데 걸리는 시간을 단축시킬 것으로 생각합니다.

■ 이 직업의 전망은? 앞으로 어떤 계획을 갖고 계신가요?
향후 개인자산관리사는 유망한 직종이라 생각됩니다. 자산에 대한 관리가 과거에는 거액자산가만을 위한 것이었으나, 최근에는 재무 목표 및 라이프 플랜상의 목표 달성 관리를 위한 것으로 그 대상의 폭이 넓어졌습니다. 즉, 각 연령대별로 자금의 부족과 여유 등에 대한 관리가 이루어져야 필요한 재무목표를 달성할 수 있을 것입니다. 또한 노령화 사회로의 진입에 따른 노후 관리에 대한 필요성이 더욱 높아지고 있는 상황이므로 금융자산관리에 대한 수요는 계속 늘어날 것으로 생각됩니다.

■ 이 직업을 선택하려는 후배에게 한마디!
고객의 재무상태에 대한 전체 상황을 객관적으로 파악하고, 고객에게 적합한 재무 설계를 제안하는 일을 하기 때문에 예산관리, 저축, 세금, 투자, 보험, 은퇴, 상속 등 모든 분야에 대한 상담이 가능해야 합니다. 그러기 위해서는 전문지식도 중요하지만 고객에 대한 이해와 서비스 정신이 더 중요하다고 생각됩니다. 따라서 이 직업에 관심이 있으신 분들은 사람들을 진심으로 상대하는 법을 배우려는 노력이 무엇보다 선행되어야 한다고 생각합니다.[출처:워크넷]